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    【新華財經調查】從“一企”“一城”看中國轉型金融實踐——轉型金融發展調查(下)

    新華財經|2022年05月24日
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    專家認為,下一步,市場各方需投放力量和資源,為全球重點轉型工業的合格項目類別及其技術性要求提供國際公認的框架,并在制定減排目標、支持環境效益信息披露、提升項目環境和氣候風險的分析和管理能力上為企業提供配套支持。

    新華財經北京5月24日電(安娜、董雅俊、馬凌杰)當前,綠色低碳發展已成全球共識,但“轉型”在各國間很難有統一的定義。專家認為,這意味著發展轉型金融,既要借鑒國際經驗,緊跟國際趨勢,也要有立足于本國國情的“章法”。中國的轉型金融發展之路應該怎么走?有關部門、金融機構和專家學者在積極研究,一些企業和城市也正在用實際行動探尋答案。

    一家企業的轉型金融探索

    2021年1月,中國寶武鋼鐵集團有限公司發布碳減排宣言:2023年力爭實現碳達峰,2050年力爭實現碳中和。這份超前的“雙碳”時間表背后,不乏金融創新對企業轉型的強有力支持。中國寶武旗下上海歐冶金融信息服務股份有限公司(以下簡稱“歐冶金服”)正是這些創新的“執行者”之一。

    據歐冶金服金融科技部總經理蔣琦洪介紹,歐冶金服在2018年推出應收賬款電子債權憑證產品“通寶”,為鋼鐵產業生態圈提供供應鏈金融服務。2021年進一步推出“綠色+通寶”產品,面向鋼鐵產業上游客戶,提供綠色、高效、低成本的金融服務。與普通“通寶”相比,“綠色+通寶”產品的企業融資成本可降低20到100個基點。

    “綠色+通寶”是如何應用的呢?以廢鋼再加工利用場景為例,由廢鋼資源加工再利用企業根據實際生產采購需求,向其供應商在線簽發“通寶”,并由歐冶金服運營的碳金融服務平臺基于大數據、區塊鏈等技術結合貿易背景信息標記“綠色”標簽,供應商收到“綠色+通寶”后,可在指定的金融機構獲得相應的融資支持,實現節能減排企業基于“通寶”的支付行為與可核查的綠色數據相匹配和捆綁,從而深化綠色傳導,推動金融普惠。

    數據顯示,截至目前,歐冶金服“綠色+通寶”產品已與中國銀行、中信銀行、浦發銀行等金融機構形成深入合作,并初步形成綠色客戶評價標準。根據該標準篩選出首批60余家綠色客戶,已發生融資規模達2.36億元。

    業內專家認為,因政策及市場尚未對轉型金融有明確定義,歐冶金服“綠色+通寶”金融創新只能通過標記“綠色”標識提供相應金融服務,是否可以界定為轉型金融目前尚難定論,但其無疑將為我國轉型金融的發展提供有益參考。

    中國銀行上海市分行公司金融部總經理王孟穎表示,中國銀行長期關注中國寶武碳中和行動方案,除了與歐冶金服合作推出“綠色+通寶”業務,去年還為中國寶武旗下的寶鋼股份成功發行其首單可持續發展掛鉤債券(SLB),以轉型金融助力鋼鐵行業綠色低碳發展。

    據了解,目前可持續發展掛鉤債券,是為數不多業內公認的轉型金融產品之一。2021年4月,中國銀行間市場交易商協會推出可持續發展掛鉤債券,并形成《可持續發展掛鉤債券(SLB)十問十答》,此后電力、鋼鐵、煤炭、交通等行業主體陸續發行了SLB。

    數據顯示,截至2022年1月末,國內23個發行主體共計發行27只SLB,總規模達396億元;2022年一季度,國內二級市場共有25只SLB參與交投,交易規模為271.83億元。

    一座城市的轉型金融實踐

    作為首批綠色金融改革創新試驗區之一,浙江省湖州市在轉型金融方面先試先行。湖州市人民政府金融工作辦公室主任劉一聞說,目前湖州市正圍繞有序、公正低碳轉型,探索構建區域性轉型金融服務體系。具體內容包括三個方面:

    一是明確發展規劃,編制轉型金融發展路線圖。出臺《深化建設綠色金融改革創新試驗區探索構建低碳轉型金融體系的實施意見》,以碳密集行業低碳轉型、高碳高效企業發展、低碳轉型技術應用的金融需求為重點,確立了制度標準、激勵政策、產品服務、風險防控等7項重點工作,尤其注重政策激勵和考核評價“兩手抓”,打消金融機構支持轉型活動的后顧之憂。

    二是建設界定標準,編制轉型金融支持目錄和項目庫。聚焦湖州能源、工業、建筑、農業四大領域,明確了轉型金融支持行業目錄以及低碳轉型技術路徑,并設定相應的低碳轉型量化目標,推動實現轉型目標“可衡量、可報告、可核查”。針對目錄界定的轉型對象,梳理減碳效應顯著、低碳轉型路徑清晰的轉型項目,推動項目和資金對接。目前,已梳理發布轉型金融支持項目18個,預計減少碳排放64.09萬噸。

    三是運用數字技術,打造轉型金融數字化平臺。實現減碳核算精準化、銀企對接線上化、轉型服務可視化,為金融機構開發轉型金融產品、開展信息披露、防控轉型風險提供便利。目前,轉型金融數字系統已上線試運行,實現逐筆轉型信貸業務碳核算,底層數據庫已歸集能源等碳核算所需數據25.8萬條,建立企業碳賬戶1.6萬個。

    作為湖州市的本地銀行,湖州銀行在轉型金融產品開發方面也進行了大膽嘗試。

    據湖州銀行行長方鋒杰介紹,結合湖州市工業碳效碼及湖州銀行上線的ESG(環境、社會和公司治理)信貸客戶評級系統等,湖州銀行設計了與企業能效利用率、碳強度等掛鉤的工業低碳系列特色產品,重點加強對制造業園區、節能環保、低碳工業等綠色產業的信貸支持。

    “我們還與外部專業機構合作開發了以企業用能數據評估企業實際生產產量的碳效模型,作為輔助我們為實體制造企業轉型發展提供金融服務的工具之一?!狈戒h杰說。

    此外,方鋒杰表示,緊跟湖州市金融辦的步伐,目前湖州銀行已制定專項轉型金融實施方案,提出“轉型金融與業務發展、與信貸管理流程等融合性發展”的目標,涉及業務發展、風險管理、數智轉型等方方面面。

    轉型金融全面發展尚需破壁

    企業和地方的轉型金融探索,在一定程度上,讓人們看到了轉型金融在中國市場的生命力,也為轉型金融的全面發展積累了經驗。但也應該看到,轉型金融整體尚處于起步階段,仍面臨許多難題待破解。

    從產品層面看,目前轉型金融產品還相對單一,以債券為主,且交易規模較小。Dealogic提供的數據顯示,2021年國際可持續類債券發行量超過9300億美元。其中,綠色債券占比過半;可屬于轉型金融范疇的可持續發展掛鉤債券、轉型債券占比分別為10.5%、0.5%,合計占比僅11.0%。

    在政策環境方面,轉型金融領域的一些關鍵概念,在國際層面、國內市場層面都待形成共識?!澳壳霸趪H綠色金融市場,各方對‘綠色’的定義經過十年來的磨合與發展,已經擁有比較清晰的共同語言。但就轉型金融中‘轉型’的具體定義,尚缺乏清晰的國際共同語言?!狈▏r業信貸集團旗下的東方匯理銀行可持續銀行業務大中華區主管曾嘉汶說,因為各國的經濟、技術發展水平有著明顯差異,不同國家轉型金融重點支持的行業和技術也有所不同。

    從具體的政策體系來看,現有轉型金融相關政策規范,依然主要停留在大原則層面,且如何設定轉型活動的界定標準,目前國際觀點也不一?!耙环N觀點認為,只需原則上要求所有轉型活動可以達到一定的減碳效果;另一種觀點則認為,應編制一個具體的轉型活動目錄,并設定按這些路徑操作后一段時間內可能實現的減碳幅度?!倍畤瘓F(G20)可持續金融工作組共同主席、中國金融學會綠色金融專業委員會主任馬駿說,長期看,從原則性描述逐漸向目錄過渡是一個趨勢。

    中國工商銀行首席經濟學家周月秋表示,國際上制定的轉型金融支持目錄主要體現三個原則:一是“行業最佳”原則,盡可能支持轉型行業中與《巴黎協定》目標最接近、最具轉型潛力的優質項目;二是“非碳鎖定”原則,盡可能適應可以預見到的未來轉型技術,為技術更新保留空間;三是“無其它損害”原則,盡量保證不造成環境污染及大范圍失業等重大損害。

    馬駿、周月秋等專家表示,在制定國內轉型金融標準時,這些國際普遍性原則有借鑒意義。此外,馬駿認為還需把握以下幾個原則:轉型活動可以是具體的項目,也可以是更為廣泛的企業經濟活動,包括一系列投資項目和業務轉型活動;轉型活動的主體(企業)須設定減碳的量化目標和時間表;較為復雜的轉型活動,如無法通過轉型目錄和目錄中明確的量化指標直接識別的轉型活動,需要得到第三方專業機構的“轉型”認證。

    在馬駿看來,湖州市在轉型活動的界定標準方面,選擇了編制目錄的方式,符合長期發展趨勢,可提升界定標準的清晰度,有效減少金融機構由于擔心“洗綠”而產生的不作為、不參與的傾向。

    馬駿、曾嘉汶等專家認為,下一步,市場各方需投放力量和資源,為全球重點轉型工業(如鋼鐵、化石能源、水泥、航空等行業)的合格項目類別及其技術性要求提供國際公認的框架,并在制定減排目標、支持環境效益信息披露、提升項目環境和氣候風險的分析和管理能力上為企業提供配套支持。

    萬里智庫高級研究員、中國銀行原副行長張燕玲呼吁,總結實踐經驗,盡快組織學界、業界共同研究討論適合中國國情和發展階段的轉型金融概念、標準和分類,以及相應的管理體系,在此基礎上提出能夠全國推廣的轉型金融支持項目目錄。

    據了解,當前國內有關部門和金融機構已經在著手相關研究和部署。

    今年4月,中國擔任金磚國家主席國期間的首次金磚國家財長和央行行長會議,就將轉型金融作為議題之一。

    “目前工行受中國金融學會綠色金融專業委員會委托,牽頭環境與氣候信息披露工作組,已將‘轉型金融信息披露研究’作為重點課題,將在完善信息披露方面提出推進轉型金融發展的政策建議?!敝茉虑镎f。(參與調研:曹梓騫)

    編輯:劉潤榕

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